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Ratgeber zur Immo­bilien­finan­zierung

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Rechenergebnis im Detail

Objektwert bzw. Kaufpreis der Immobilie
Beleihungswert
Nettodarlehensbetrag
Beleihungsauslauf
Sollzinsbindung
Anzahl der Raten während der Sollzinsbindung
Gebundener Sollzinssatz (fester Zinssatz)
Anfängliche Tilgung
Monatliche Rate (Annuität, zu Beginn)
Effektiver Jahreszins
Restdarlehen am Ende der Sollzinsbindung
Tilgungsleistung bis Ende der Sollzinsbindung
Zinsaufwand bis Ende der Sollzinsbindung
Jährliche Sondertilgung während der Sollzinsbindung
Angenommener Sollzinssatz nach Ende der Sollzinsbindung
Vertragslaufzeit (kalkulatorisch) *
Zu zahlender Gesamtbetrag (kalkulatorisch)

Repräsentatives Beispiel. Es handelt sich um ein Immobiliar-Verbraucher­dar­lehen, das durch ein Grundpfandrecht oder eine Real­last besichert wird. Die Kondition gilt bis zu des Beleihungs­wertes einer selbst genutzten Immobilie und ist freiblei­bend zum Stand 06.12.2019. Die Kredit­ver­gabe ist vorbehaltlich einer positiven Bonitäts- und Objekt­wert­prüfung. Zusätzlich fallen Kosten im Zusam­menhang mit der Bestellung der Grund­schulden an, wie Notarkosten, Kosten der Sicherheiten­bestel­lung (z.B. für das Grund­buch­amt), Gebäude­ver­sich­erung sowie weitere Kosten, die momentan noch nicht bekannt sind. Diese erhöhen eventuell den effektiven Jahreszins. Vermittler: DTW GmbH, Q5, 14-22, 68161 Mannheim

* Nach Ende der Sollzinsbindung können Sie den Darlehensgeber ohne Zahlung einer Vorfälligkeits­entschä­digung wechseln. Nach 10 Jahren Darlehenslaufzeit besteht ein gesetz­liches Sonderkündigungsrecht. Unter der Annahme, dass der Zinssatz nach Ende der Sollzinsbindung bis zur vollständigen Tilgung des Darlehens unverändert bleibt, ist der Nettodarlehensbetrag nach vollständig getilgt.

Die Ratgeber zur Immobilienfinanzierung beantworten Ihre Fragen

Eine Baufinanzierung oder Immobilienfinanzierung ist für die meisten unserer Kunden die größte Investition in ihrem Leben. Bei der Planung der eigenen Immobilie oder auch bei der Anschlussfinanzierung hat man einiges zu beachten. Und natürlich wirft das Vorhaben einer Baufinanzierung eine Vielzahl von Fragen auf. Im Ratgeber zur Immobilienfinanzierung finden Sie einige wichtige Antworten.

Informieren Sie sich über die historische Zinsentwicklung bei der Baufinanzierung und über unsere Prognose zur zukünftigen Zinsentwicklung bei der Immobilienfinanzierung mit dem aktuellen Zinskommentar. Mit dem Newsletter von DTW | Immobilien­finanzierung bleiben Sie bei aktuellen Themen zur Baufinanzierung immer auf dem neusten Stand. Im Lexikon finden Sie Erläuterungen zu den wichtigsten Fachbegriffen bei der Immobilienfinanzierung.

Baufinanzierungsrechner

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Objektwert

Bitte geben Sie hier den Kaufpreis der Immobilie ohne Kaufnebenkosten (Grunderwerbssteuer, Notar, Grundbuchamt, Makler), die angemessenen Herstellungkosten des Objekts (Grundstück, Baukosten, Baunebenkosten) oder den geschätzten aktuellen Wert Ihrer Immobilie ein.

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Nettodarlehensbetrag

Bitte geben Sie hier den gewünschten Nettodarlehens­betrag ein. Dies ist der Betrag, auf den die Zinsen berechnet werden und den Sie über die Gesamtlaufzeit des Darlehens tilgen.

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Anfängliche Tilgung, Monatsrate oder Volltilgung

Wählen Sie zwischen der Eingabe von Anfängliche Tilgung in %, Monatliche Rate in € oder Volltilgung.

Um die Höhe Ihrer Tilgungsleistung zu berechnen, geben Sie den anfänglichen Tilgungssatz, z.B. 3%, ein oder geben Sie die gewünschte monatliche Rate in Euro an.

Bei der Auswahl von Volltilgung wird die monatliche Rate so berechnet, daß das Darlehen innerhalb der Sollzinsbindung vollständig getilgt wird.

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Sollzinsbindung

Geben Sie hier den Zeitraum ein, für den Sie die Zinsen fest vereinbaren möchten.

Besteht am Ende der Sollzinsbindung ein Restdarlehens­betrag, müssen Sie zu diesem Zeitpunkt die Zinsen neu vereinbaren oder das Darlehen vollständig tilgen.

Jährliche Sondertilgung:

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Jährliche Sondertilgung

Möchten Sie neben der monatlich zu zahlenden Rate Sondertilgungen leisten?

Hier können Sie den gewünschten Betrag angeben, den Sie jährlich zusätzlich tilgen möchten.

Sondertilgungen sind bei DTW immer optional, d.h. Sie können diese leisten, müssen es aber nicht. Sondertilgungen in Höhe von 5% der ursprünglichen Darlehenssumme pro Jahr sind bei DTW so gut wie immer kostenfrei möglich.

Zins berechnen

Ein guter Ratgeber: kostenlose, persönliche Beratung

Sparen sie sich viel Zeit und Mühe und lassen Sie sich direkt von unseren Experten für Immobilienfinanzierungen beraten! Wir beantworten Ihnen gerne sämtliche Fragen rund um Ihre Baufinanzierung und erstellen Ihnen einen persönlichen Finanzierungsvorschlag. Wir vergleichen für Sie und finden für Ihre Immobilienfinanzierung unter zahlreichen Partnern das passende & günstigste Angebot. Alles kostenlos und unverbindlich!

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Frau und Mann auf Couch

Tipps für eine günstige Immobilienfinanzierung

Für eine wirklich passende und günstige Immobilienfinanzierung, Baufinanzierung, Anschlussfinanzierung oder ein Forward-Darlehen hat DTW | Immobilien­finanzierung für Sie die wichtigsten Tipps zusammengetragen:

Häuser, Geldstapel

Zinsentwicklung bei der Baufinanzierung

Sollzinsbindung: 5 J10 J15 J
Zeitraum der Zinsentwicklung:
7 Tage 14 Tage 30 Tage 90 Tage
1 Jahr 2 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
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Die historische Zinsentwicklung bei der Baufinanzierung und Immobilienfinanzierung im Vergleich mit interaktivem Chart.

Zinskommentar, Geld, Stift

Aktueller Zins­kommen­tar zur Immobilien­finan­zierung

Der Zinskommentar von DTW | Immobilien­finanzierung zur aktuellen Zinsentwicklung bei der Baufinanzierung.

18.09.2020: Keine Veränderungen bei der EZB-Geldpolitik. Die Refinanzierungszinsen für Immobilien­finanzierungen mit einer Zinsbindung von zehn Jahren bewegen sich bereits seit Mitte Juni Monaten auf einem "seitwärts" gerichteten negativen Niveau. Grundsätzlich orientieren sich die Zinsen für... weiterlesen.

Familie, Mutter, Vater, Kinder

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Nachdem Sie eine unverbindliche Online-Voranfrage zur Immobilienfinanzierung gestellt haben, wünschen Sie sich sicherlich eine schnelle Darlehenszusage. Mit Ihren kompletten Unterlagen zur Baufinanzierung sind Sie optimal vorbereitet:

Die Ratgeber zur Immobilienfinanzierung unterstützen Sie bei der Planung

Planen Sie eine Immobilienfinanzierung für den Kauf oder Bau Ihrer Traumimmobilie? Endet die Zinsbindungsfrist Ihrer Baufinanzierung in den nächsten Jahren? Planen Sie in den nächsten Monaten eine Anschlussfinanzierung? Möchten Sie sich die aktuell günstigen Zinsen mit einem Forward-Darlehen für die Zukunft sichern? Möchten Sie Ihr Eigenheim altersgerecht sanieren oder energetisch auf den neusten Stand bringen lassen?

Es gibt viele Szenarien, um eine Immobilienfinanzierung zu planen. Vorab sollten sich künftige Bauherren, Käufer oder Anschlussfinanzierer umfassend mit sämtlichen Fragen rund um die Baufinanzierung beschäftigen. Mit einer perfekten Vorbereitung können Sie viel Zeit und Geld sparen. Die Baufinanzierungsspezialisten von DTW | Immobilien­finanzierung haben im Ratgeber zur Immobilienfinanzierung einige Themen zusammengestellt, die für die Planung einer Baufinanzierung wichtig sind. In unserem Ratgeber zur Immobilienfinanzierung können Sie sich über die historische Zinsentwicklung bei der Baufinanzierung informieren, den aktuellen Zinskommentar zu Baufinanzierung lesen und sich mit dem Newsletter von DTW | Immobilien­finanzierung auf den neusten Stand bringen lassen. Lesen Sie im Lexikon von DTW | Immobilien­finanzierung die Bedeutung zahlreicher Fachbegriffe zur Baufinanzierung nach.

Ihr Ratgeber zur Immobilienfinanzierung: Ihr persönlicher Berater bei DTW

Eine maßgeschneiderte Baufinanzierung oder Immobilienfinanzierung sollte zu Ihrem Vorhaben sowie zu Ihren Wünschen und Vorstellungen passen. Eine individuelle und persönliche Beratung zu Ihrem Finanzierungsvorhaben ist die Grundlage für eine passende und solide Baufinanzierung. Die Berater/ -innen von DTW | Immobilien­finanzierung erstellen Ihnen gerne einen passenden Finanzierungsvorschlag zu Top-Konditionen für Ihre Baufinanzierung, Anschlussfinanzierung, Forward-Darlehen oder KfW-Darlehen. Ihr persönlicher Berater oder Ihre Beraterin unterstützt Sie gerne bei der Zusammenstellung der erforderlichen Unterlagen zur Baufinanzierung. Wir freuen uns auf Ihre Anfrage!

Newsletter zur Immobilienfinanzierung

Mit dem Newsletter erhalten Sie aktuelle News & Informationen zum Thema Baufinanzierung und Immobilienfinanzierung. Neben der aktuellen Zusammenfassung der Zinsentwicklung bei der Immobilienfinanzierung informieren wir Sie in unserem Newsletter immer wieder über wichtige Fakten zu Baukrediten, Anschlussfinanzierung, Forward-Darlehen und dergleichen. Außerdem geben wir kontinuierlich wertvolle Tipps, wie Sie sicher und günstig Ihre Immobilie finanzieren können.

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Repräsentatives Beispiel zum Top-Zins

Kaufpreis der Immobilie: 400.000 €,Beleihungswert der Immobilie: 360.000 €,Nettodarlehensbetrag: 200.000 €, Sollzinsbindung: 5 Jahre, Sollzinssatz (fester Zinssatz): 0,35 %, Anfängliche Tilgung: 2,00 %, Monatliche Rate: 392 €, Effektiver Jahreszins: 0,35 %, Restschuld nach Sollzinsbindung: 179.827 €, Vertragslaufzeit: 46 Jahre, 1 Monat, Anzahl der Raten: 553 Monatsraten, Zu zahlender Gesamtbetrag: 216.592 €

Es handelt sich um ein Immobiliar-Verbraucher­dar­lehen,das durch ein Grundpfandrecht oder eine Real­last besichert wird.Die Kondition gilt bis zu 55.56 % desBeleihungs­wertes einer selbst genutzten Immobilie und ist freiblei­bend zum Stand 12.12.2019. Die Kredit­ver­gabe ist vorbehaltlich einer positiven Bonitäts- und Objekt­wert­prüfung.Zusätzlich fallen Kosten im Zusam­menhang mit der Bestellung der Grund­schulden an, wie Notarkosten,Kosten der Sicherheiten­bestel­lung (z.B. für das Grund­buch­amt), Gebäude­ver­sich­erungsowie weitere Kosten, die momentan noch nicht bekannt sind.Diese erhöhen eventuell den effektiven Jahreszins.Vermitter: DTW GmbH, Q5, 14-22, 68161 Mannheim

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* Vergleich von Immobilienkrediten in Stiftung Warentest Finanztest, Ausgabe 10/2020.

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