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Erforderliche Unterlagen zur Immobilien­finan­zierung

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5 Jahre. Sollzinsbindung
5 Jahre
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Stand: 25.09.2020
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Rechenergebnis im Detail

Objektwert bzw. Kaufpreis der Immobilie
Beleihungswert
Nettodarlehensbetrag
Beleihungsauslauf
Sollzinsbindung
Anzahl der Raten während der Sollzinsbindung
Gebundener Sollzinssatz (fester Zinssatz)
Anfängliche Tilgung
Monatliche Rate (Annuität, zu Beginn)
Effektiver Jahreszins
Restdarlehen am Ende der Sollzinsbindung
Tilgungsleistung bis Ende der Sollzinsbindung
Zinsaufwand bis Ende der Sollzinsbindung
Jährliche Sondertilgung während der Sollzinsbindung
Angenommener Sollzinssatz nach Ende der Sollzinsbindung
Vertragslaufzeit (kalkulatorisch) *
Zu zahlender Gesamtbetrag (kalkulatorisch)

Repräsentatives Beispiel. Es handelt sich um ein Immobiliar-Verbraucher­dar­lehen, das durch ein Grundpfandrecht oder eine Real­last besichert wird. Die Kondition gilt bis zu des Beleihungs­wertes einer selbst genutzten Immobilie und ist freiblei­bend zum Stand 06.12.2019. Die Kredit­ver­gabe ist vorbehaltlich einer positiven Bonitäts- und Objekt­wert­prüfung. Zusätzlich fallen Kosten im Zusam­menhang mit der Bestellung der Grund­schulden an, wie Notarkosten, Kosten der Sicherheiten­bestel­lung (z.B. für das Grund­buch­amt), Gebäude­ver­sich­erung sowie weitere Kosten, die momentan noch nicht bekannt sind. Diese erhöhen eventuell den effektiven Jahreszins. Vermittler: DTW GmbH, Q5, 14-22, 68161 Mannheim

* Nach Ende der Sollzinsbindung können Sie den Darlehensgeber ohne Zahlung einer Vorfälligkeits­entschä­digung wechseln. Nach 10 Jahren Darlehenslaufzeit besteht ein gesetz­liches Sonderkündigungsrecht. Unter der Annahme, dass der Zinssatz nach Ende der Sollzinsbindung bis zur vollständigen Tilgung des Darlehens unverändert bleibt, ist der Nettodarlehensbetrag nach vollständig getilgt.

Eine Liste der erforderlichen Unterlagen zur Immobilienfinanzierung finden Sie hier. Falls Sie Fragen zu einzelnen erforderlichen Unterlagen für Ihre Baufinanzierung, zum Beispiel zum Thema "umbauter Raum" und dessen Berechnung haben, berät Sie Ihr persönlicher Baufinanzierungsberater oder Ihre Baufinanzierungsberaterin von DTW | Immobilien­finanzierung gerne.

Wenn Sie die benötigten Unterlagen zur Baufinanzierung zusammen gestellt haben, senden Sie diese dann ganz bequem entweder per E-Mail oder Post an Ihren Baufinanzierungsberater oder Ihre Baufinanzierungsberaterin. Im Kundencenter von DTW | Immobilien­finanzierung können Sie die erforderlichen Unterlagen zu Ihrer Baufinanzierung auch bequem und sicher hochladen.

Bei Fragen oder bei der Beschaffung eines aktuellen Grundbuchauszuges helfen wir Ihnen gerne weiter.

Baufinanzierungsrechner

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Objektwert

Bitte geben Sie hier den Kaufpreis der Immobilie ohne Kaufnebenkosten (Grunderwerbssteuer, Notar, Grundbuchamt, Makler), die angemessenen Herstellungkosten des Objekts (Grundstück, Baukosten, Baunebenkosten) oder den geschätzten aktuellen Wert Ihrer Immobilie ein.

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Nettodarlehensbetrag

Bitte geben Sie hier den gewünschten Nettodarlehens­betrag ein. Dies ist der Betrag, auf den die Zinsen berechnet werden und den Sie über die Gesamtlaufzeit des Darlehens tilgen.

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Anfängliche Tilgung, Monatsrate oder Volltilgung

Wählen Sie zwischen der Eingabe von Anfängliche Tilgung in %, Monatliche Rate in € oder Volltilgung.

Um die Höhe Ihrer Tilgungsleistung zu berechnen, geben Sie den anfänglichen Tilgungssatz, z.B. 3%, ein oder geben Sie die gewünschte monatliche Rate in Euro an.

Bei der Auswahl von Volltilgung wird die monatliche Rate so berechnet, daß das Darlehen innerhalb der Sollzinsbindung vollständig getilgt wird.

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Sollzinsbindung

Geben Sie hier den Zeitraum ein, für den Sie die Zinsen fest vereinbaren möchten.

Besteht am Ende der Sollzinsbindung ein Restdarlehens­betrag, müssen Sie zu diesem Zeitpunkt die Zinsen neu vereinbaren oder das Darlehen vollständig tilgen.

Jährliche Sondertilgung:

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Jährliche Sondertilgung

Möchten Sie neben der monatlich zu zahlenden Rate Sondertilgungen leisten?

Hier können Sie den gewünschten Betrag angeben, den Sie jährlich zusätzlich tilgen möchten.

Sondertilgungen sind bei DTW immer optional, d.h. Sie können diese leisten, müssen es aber nicht. Sondertilgungen in Höhe von 5% der ursprünglichen Darlehenssumme pro Jahr sind bei DTW so gut wie immer kostenfrei möglich.

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A. Erforderliche Unterlagen zur Bonität

Erforderliche Unterlagen
Erhältlich bei
Selbstauskunft:
  • Formular DTW Darlehens­anfrage (bitte vollständig ausgefüllt und unterschrieben)
  • ggf. Formular "Weiteres Grundvermögen"
Bei Angestellten:
  • Lohn- / Gehalts­abrechnung der letzten drei Monate
  • Den letzten vollständigen vorliegenden Einkommen­steuer­bescheid
  • Rentenbescheid oder aktuelle Rentenberechnung
Eigene Unterlagen / Arbeitgeber
Bei nicht­bilanzierenden Selbstständigen / Freiberuflern:
  • Unterschriebene aktuelle Umsatzzahlen
  • Unterschriebene Einnahmen-Überschussrechnungen der letzten drei Jahre
  • Einkommen­steuerbescheide und -erklärungen der letzten drei Jahre
Steuer­berater / eigene Unterlagen
Bei bilanzierenden Selbstständigen:
  • Aktuelle betriebswirt­schaftliche Auswertung, vom Steuerberater unterschrieben
  • Bilanzen der letzten drei Jahre (falls die letzte Bilanz nicht vorliegt, reicht die betriebs­wirtschaftliche Auswertung per Dezember).
  • Einkommen­steuerbescheide und -erklärungen der letzten drei Jahre
Steuerberater / eigene Unterlagen
Bei Beamten / Pensionären / Rentnern
  • Letzte Bezügeabrechnung bzw. Pensions- oder Rentenbescheid
  • Einkommensnachweis der letzten drei Monate mittels Kontoauszug
  • Den letzten vorliegenden Einkommensteuer­bescheid
Eigene Unterlagen
Bei Beamten und freiwillig Kranken­versicherten:
  • Nachweis Krankenversicherung
  • Nachweis Pflegeversicherung
Eigene Unterlagen / Krankenkasse
Eigenkapital-Nachweis:
  • Konto- oder Depotauszug, Sparguthaben, Bausparguthaben etc.
Bank etc.
Bei getrennt Lebenden:
  • Notarielle Trennungs­vereinbarung
Eigene Unterlagen / Anwalt
Bei Geschiedenen:
  • Rechtskräftiges Scheidungsurteil und ggf. Nachweis Unterhaltsregelung
Eigene Unterlagen / Anwalt
Legitimation aller Darlehensnehmer:
  • Kopie des Personalausweises / Reisepasses (Vorder- und Rückseite)
Eigene Unterlagen
Stift, Bonitätsunterlagen, Darlehensunterlagen, Immobilienunterlagen, Häkchen

B. Erforderliche Unterlagen zu Baudarlehen bzw. Zahlungsverpflichtungen

Erforderliche Unterlagen
Erhältlich bei
Bei bestehenden Immobilienfinan­zierungen:
  • Darlehensvertrag der/ des alten Darlehensgeber(s) (vollständig bis zur Unterschrift)
  • Jahreskontoauszug der letzten zwei Jahre
Bisheriger Darlehensgeber / Eigene Unterlagen
Bei Privatkrediten, Leasingverträgen oder Bürgschaften:
  • Kopie des Vertrages (vollständig bis zur Unterschrift)
  • Nachweis der aktuellen Restschuld
Darlehensgeber / Eigene Unterlagen

C. Erforderliche Unter­lagen zur Immobilie

Erforderliche Unterlagen
Erhältlich bei
Bei Einfamilienhaus (EFH) und Mehrfamilien­haus (MFH):
  • Baupläne
  • Baubeschreibung
  • Berechnung des umbauten Raums
  • Wohn- bzw. Nutzfläche (bitte vollständig)
Architekt / Bauträger / eigene Unterlagen
Bei Neubau:
  • Grundstücks­kaufvertrag und Architekten­vertrag oder
  • Werkliefervertrag (alternativ: Vertragsentwurf)
  • Genaue Kostenaufstellung, vom Ingenieur / Architekten unterschrieben
  • Aufstellung der geplanten Eigenleistungen, unterschrieben
Architekt / Bauträger / eigene Unterlagen
Bei Eigentums­wohnung (ETW):
  • Grundriss und Wohnflächen­berechnung
  • Teilungserklärung (bitte vollständig)
Bauträger / Makler / Verkäufer
Bei Kauf:
  • Kaufvertrag (alternativ: Vertragsentwurf) oder aktueller Grundbuchauszug
Notar / Grundbuchamt / Verkäufer
Bei Modernisierung:
  • Kostenaufstellung bzw. Kostenvoran­schlag
Architekt / eigene Unterlagen
Bei Vermietung:
  • Mietverträge
Eigene Unterlagen
Bei Erbbaurecht zusätzlich:
  • Abschrift des Vertrages
Notar / Bauträger / Verkäufer
Unbeglaubigter Grundbuchauszug (nicht älter als drei Monate) sowie die Kopie der Grundschuld­bestellungs­urkunde
Notar / Grundbuchamt / Verkäufer oder Grundbuch­auszug online bestellen
Aktuelle Lichtbilder des Objektes (Vorder- und Rückseite)
Eigenaufnahme / Verkäufer
Aktuelle Flurkarte mit eingezeichnetem Beleihungsobjekt
Katasteramt

Häufig gestellte Fragen: Erforderliche Unterlagen zur Immobilienfinanzierung

Welche Arten von Unterlagen zur Immobilienfinanzierung gibt es?

Wer eine Immobilienfinanzierung plant, der steht meist vor der Frage: "Welche Unterlagen benötige ich für die Beantragung einer Immobilienfinanzierung?". Da es einige Unterlagen gibt, die für eine Immobilienfinanzierung notwendig sind, empfehlen wir Ihnen die Unterlagen nach Ihrer Art zusammenzustellen. Es gibt erforderliche Unterlagen zur Bonität, Unterlagen zu Baudarlehen bzw. Zahlungsverpflichtungen und Unterlagen zur Immobilie. Behalten Sie ganz leicht den Überblick mit unserer Checkliste für erforderliche Unterlagen zur Immobilienfinanzierung

Wo erhalte ich die erforderlichen Unterlagen zur Immobilienfinanzierung?

Wer sich mit dem Thema Immobilienfinanzierung befasst, wird auf Begriffe wie Flurkarte, Grundbuchauszug, Teilungserklärung, usw. stoßen. Sie haben sich bisher nie mit dieser Thematik beschäftigt? Wir helfen Ihnen dabei, die richtigen Unterlagen zusammenzustellen und sagen Ihnen wo Sie diese erhalten. In unserer Übersicht finden Sie alle erforderlichen Unterlagen zur Immobilienfinanzierung und wo diese erhältlich sind. Alternativ stehen Ihnen unsere Baufinanzierungsberater/ -innen gerne telefonisch zur Verfügung:

Kostenfreie Rufnummer: 0800 / 11 55 600, Mo.-Fr. 8:30-18:00 Uhr

Sichern Sie sich jetzt den günstigen Zins für Ihre Baufinanzierung!

Damit wir Ihren Darlehenswunsch schnell erfüllen können, benötigen wir für Ihre Baufinanzierung die erforderlichen Unterlagen. Sie haben bereits einen persönlichen Finanzierungsvorschlag zu Ihrer Baufinanzierung von Ihrem Berater oder Ihrer Beraterin von DTW | Immobilien­finanzierung erhalten? Dann sichern Sie sich jetzt eine günstige Immobilienfinanzierung über DTW und profitieren Sie von der aktuellen Zinsentwicklung.

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Repräsentatives Beispiel zum Top-Zins

Kaufpreis der Immobilie: 400.000 €,Beleihungswert der Immobilie: 360.000 €,Nettodarlehensbetrag: 200.000 €, Sollzinsbindung: 5 Jahre, Sollzinssatz (fester Zinssatz): 0,35 %, Anfängliche Tilgung: 2,00 %, Monatliche Rate: 392 €, Effektiver Jahreszins: 0,35 %, Restschuld nach Sollzinsbindung: 179.827 €, Vertragslaufzeit: 46 Jahre, 1 Monat, Anzahl der Raten: 553 Monatsraten, Zu zahlender Gesamtbetrag: 216.592 €

Es handelt sich um ein Immobiliar-Verbraucher­dar­lehen,das durch ein Grundpfandrecht oder eine Real­last besichert wird.Die Kondition gilt bis zu 55.56 % desBeleihungs­wertes einer selbst genutzten Immobilie und ist freiblei­bend zum Stand 12.12.2019. Die Kredit­ver­gabe ist vorbehaltlich einer positiven Bonitäts- und Objekt­wert­prüfung.Zusätzlich fallen Kosten im Zusam­menhang mit der Bestellung der Grund­schulden an, wie Notarkosten,Kosten der Sicherheiten­bestel­lung (z.B. für das Grund­buch­amt), Gebäude­ver­sich­erungsowie weitere Kosten, die momentan noch nicht bekannt sind.Diese erhöhen eventuell den effektiven Jahreszins.Vermitter: DTW GmbH, Q5, 14-22, 68161 Mannheim

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