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Baufinanzierungsvermittler von Finanztest empfohlen!

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Tilgungsverlauf

Restdarlehen
Gezahlte Raten
Ende Sollzinsbindung
Sollzinsbindung:
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2,08
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Effektiver Jahreszins
10 Jahre. Sollzinsbindung
Annahmen Zinssatz
5 Jahre
10 Jahre
15 Jahre
20 Jahre
30 Jahre
10 Jahre
Sollzinsbindung
Stand: 12.08.2022
0
Monatliche Rate
2,06%
Gebundener
Sollzinssatz
0
Restdarlehen
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Rechenergebnis im Detail

Objektwert bzw. Kaufpreis der Immobilie
Beleihungswert
Nettodarlehensbetrag
Beleihungsauslauf
Sollzinsbindung
Anzahl der Raten während der Sollzinsbindung
Gebundener Sollzinssatz (fester Zinssatz)
Anfängliche Tilgung
Monatliche Rate (Annuität, zu Beginn)
Effektiver Jahreszins
Restdarlehen am Ende der Sollzinsbindung
Tilgungsleistung bis Ende der Sollzinsbindung
Zinsaufwand bis Ende der Sollzinsbindung
Jährliche Sondertilgung während der Sollzinsbindung
Angenommener Sollzinssatz nach Ende der Sollzinsbindung
Vertragslaufzeit (kalkulatorisch) *
Zu zahlender Gesamtbetrag (kalkulatorisch)

Repräsentatives Beispiel. Es handelt sich um ein Immobiliar-Verbraucher­dar­lehen, das durch ein Grundpfandrecht oder eine Real­last besichert wird. Die Kondition gilt bis zu des Beleihungs­wertes einer selbst genutzten Immobilie und ist freiblei­bend zum Stand 13.08.2022. Die Kredit­ver­gabe ist vorbehaltlich einer positiven Bonitäts- und Objekt­wert­prüfung. Zusätzlich fallen Kosten im Zusam­menhang mit der Bestellung der Grund­schulden an, wie Notarkosten, Kosten der Sicherheiten­bestel­lung (z.B. für das Grund­buch­amt), Gebäude­ver­sich­erung sowie weitere Kosten, die momentan noch nicht bekannt sind. Diese erhöhen eventuell den effektiven Jahreszins. Vermittler: DTW GmbH, Q5, 14-22, 68161 Mannheim

* Nach Ende der Sollzinsbindung können Sie den Darlehensgeber ohne Zahlung einer Vorfälligkeits­entschä­digung wechseln. Nach 10 Jahren Darlehenslaufzeit besteht ein gesetz­liches Sonderkündigungsrecht. Unter der Annahme, dass der Zinssatz nach Ende der Sollzinsbindung bis zur vollständigen Tilgung des Darlehens unverändert bleibt, ist der Nettodarlehensbetrag nach vollständig getilgt.

Christoph Müller, Author bei DTW
Beitrag von Christoph Müller aktualisiert am 18.03.2022

"Die günstigsten Immobilienkredite gab es von Vermittlungsgesellschaften", schreibt Stiftung Warentest Finanztest in ihrer Ausgabe vom Januar 2016. Stiftung Warentest Finanztest empfiehlt daher Baufinanzierungsvermittler wie DTW | Immobilien­finan­zierung, wenn es um die günstigsten Konditionen für Baugeld geht.

Enorme Preisunterschiede beim Baugeldvermittler und Kreditgeber

Noch nie konnten Darlehensnehmer so gute Konditionen für Baufinanzierungen  in Anspruch nehmen wie in den letzten Jahren. Doch die Preisunterschiede zwischen den einzelnen Kreditgebern für Baugeld sind enorm. Zum Teil können Darlehensnehmer die Hälfte der Zinsen bei ihrer Immobilien­finan­zierung sparen. Wenn sie die einzelnen Finanzierungsangebote sorgfältig vergleichen und sich für das günstigste entscheiden.

Baufinanzierungsrechner

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Beim Vergleich sollte man beachten, dass die Angebote für eine Baufinanzierung unter den gleichen Rahmenbedingungen ermittelt wurden. Klassische Kreditinstitute, wie Banken und Sparkassen, umwerben die Darlehensnehmer gemeinsam mit Bausparkassen, Versicherungen und Baufinanzierungsvermittlern und unterbieten sich gegenseitig mit attraktiven Darlehenskonditionen für eine Immobilien­finan­zierung.

Der Gang zu einem Baufinanzierungsvermittler lohnt sich

In ihrer neuesten Ausgabe (Januar 2016) veröffentlicht die Stiftung Warentest in ihrer Zeitschrift Finanztest die aktuellsten Daten zum Thema "Die besten Baukredite 2015" und kommt bei ihrer Bewertung zu dem Schluss:

Der Gang zu einem Baufinanzierungsvermittler lohnt sich, wenn es um die besten Konditionen für eine Baufinanzierung geht.

"Das Ergebnis ist eindeutig. Am wenigsten Zinsen zahlen Bauherren und Wohnungskäufer, die sich ihren Kredit über einen der günstigen Vermittler besorgen.", so die Stiftung Warentest Finanztest in ihrer neuesten Ausgabe (Januar 2016).

Längst im Markt der Baufinanzierung etabliert: Die Baufinanzierungsvermittler

Baufinanzierungsvermittler behaupten sich seit Jahren in der Branche und treten in Tests regelmäßig durch besonders günstige Zinskonditionen für Immobilien­finan­zierungen, Baufinanzierungen, Anschluss­finanzierungen oder auch Forward-Darlehen in Erscheinung. Durch zahlreiche Gestaltungsmöglichkeiten können Baufinanzierungsvermittler das optimale Finanzierungsangebot, passend zum Vorhaben und zu den Wünschen des Darlehensnehmers, ermitteln. Sie wählen dabei aus einer großen Bandbreite an Finanzierungsangeboten verschiedener Darlehensgeber die jeweils günstigste Variante für den Kunden aus.

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Wieso können Baufinanzierungsvermittler so günstige Zinsen anbieten?

Da klassische Kreditinstitute eigene Vertriebs-, Personal- und Bearbeitungskosten sparen, können Sie diese günstigen Darlehensvereinbarungen und Rahmenbedingungen mit Baufinanzierungsvermittlern treffen. Dadurch wiederum können Baufinanzierungsvermittler Ihren Kunden beste Baugeld-Konditionen anbieten und mit niedrigen Zinsen für Baufinanzierungen und Immobilien­finan­zierungen belohnen.

Es gibt Schätzungen, nach denen bereits ca. 30 Prozent aller Baufinanzierungen über Baugeldvermittler bzw. Baufinanzierungsvermittler wie DTW | Immobilien­finan­zierung abgeschlossen werden. Und der Marktanteil der Baufinanzierungsvermittler wächst weiter.

Anhand eines fiktiven Finanzierungsvorhabens verglich die Stiftung Warentest Finanztest im Jahr 2015 die Zinskonditionen für Baugeld von zahlreichen Darlehensgebern. Angenommen wurde der Fall, dass ein Darlehensnehmer eine Immobilie im Wert von 200.000 € kaufen möchte. Er verfügt über ein Eigenkapital von 40.000 €, die restlichen 160.000 € sollen mit einer anfänglichen Tilgung von 2% finanziert werden. Betrachtet werden die Angebote für Baufinanzierung ohne Riester-Förderung für eine Zinsbindung von 10, 15 und 20 Jahren.

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Bei allen drei angenommenen Zinsbindungsfristen konnten sich die Angebote von DTW | Immobilien­finan­zierung im Laufe des Jahres 2015 insgesamt 27x in den Top Ten platzieren. Und im Vergleich der besten überregionalen Anbieter ohne bundesweites Filialnetz setzten sich laut Finanztest-Ausgabe vom Januar 2016 (Stand: 1. Dezember 2015) im Segment "Günstige Immobilienkredite" die Finanzierungsexperten von DTW | Immobilien­finan­zierung in allen drei Kategorien gegen die Mitbewerber durch und belegten den ersten Platz!

(Quelle: Stiftung Warentest Finanztest 01/2016)

Eine Immobilien­finan­zierung beim Baugeldvermittler spart Zeit

Ein Baugeldvermittler vergleicht für Sie die Angebote zur Immobilien­finan­zierung von zahlreichen Finanzierungspartnern. Dabei hat der Baugeldvermittler Zugriff auf die aktuellen Zinskonditionen für Baugeld und die Darlehens­bedingungen von zahlreichen Banken und anderen Finanzierungspartnern. Somit spart sich der potentielle Darlehensnehmer einer Immobilien­finan­zierung den aufwändigen Weg zu zahlreichen Banken, Sparkassen usw. sowie zahlreiche, zeitraubende Beratungsgespräche.

Beim Direkt-Baugeldvermittler, wie z. B. DTW | Immobilien­finan­zierung, kann der Interessent eine Anfrage zur Immobilien­finan­zierung bequem per Internet stellen. Ein Beratungsgespräch mit einem persönlichen Berater oder einer Beraterin findet per Telefon oder Video statt, ohne zeitaufwändige Termine in einer Bankfiliale. Die weitere Kommunikation zwischen Kunde, Baugeldvermittler und Finanzierungspartner läuft per Telefon, Video und Internet bequem und zeitsparend ab.

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DTW | Immobilien­finan­zierung - der Baufinanzierungsvermittler an Ihrer Seite

Einen ersten Überblick über die Angebote zur Baufinanzierung, Immobilien­finan­zierung, Anschluss­finanzierung oder Forward-Darlehen von DTW | Immobilien­finan­zierung bieten Ihnen die verschiedenen Baufinanzierungsrechner auf Immobilien­finan­zierung.de. Hier können Sie sich auf einen Blick von unseren günstigen Zinsen für Ihr Finanzierungsvorhaben überzeugen. Zahlreiche Auszeichnungen belegen die hohe Kompetenz unserer Beratung und die im Vergleich äußerst günstigen Konditionen für Baugeld.

Die Finanzierungsexperten von DTW | Immobilien­finan­zierung helfen Ihnen gerne dabei Ihren individuellen Finanzierungsrahmen festzustecken und die für Sie günstigste Finanzierungsvariante aus der Fülle von Angeboten für Baugeld herauszufiltern. Sprechen Sie uns einfach an – wir freuen uns auf ein Gespräch mit Ihnen.

* Vergleich von Immobilienkrediten in Stiftung Warentest Finanztest, Ausgabe 01/2016 in Marktplatz für Immobilienkredite.

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Objektwert

Bitte geben Sie hier den Kaufpreis der Immobilie ohne Kaufnebenkosten (Grunderwerbssteuer, Notar, Grundbuchamt, Makler), die angemessenen Herstellungkosten des Objekts (Grundstück, Baukosten, Baunebenkosten) oder den geschätzten aktuellen Wert Ihrer Immobilie ein.

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Nettodarlehensbetrag

Bitte geben Sie hier den gewünschten Nettodarlehens­betrag ein. Dies ist der Betrag, auf den die Zinsen berechnet werden und den Sie über die Gesamtlaufzeit des Darlehens tilgen.

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Anfängliche Tilgung, Monatsrate oder Volltilgung

Wählen Sie zwischen der Eingabe von Anfängliche Tilgung in %, Monatliche Rate in € oder Volltilgung.

Um die Höhe Ihrer Tilgungsleistung zu berechnen, geben Sie den anfänglichen Tilgungssatz, z.B. 3%, ein oder geben Sie die gewünschte monatliche Rate in Euro an.

Bei der Auswahl von Volltilgung wird die monatliche Rate so berechnet, daß das Darlehen innerhalb der Sollzinsbindung vollständig getilgt wird.

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Sollzinsbindung

Geben Sie hier den Zeitraum ein, für den Sie die Zinsen fest vereinbaren möchten.

Besteht am Ende der Sollzinsbindung ein Restdarlehens­betrag, müssen Sie zu diesem Zeitpunkt die Zinsen neu vereinbaren oder das Darlehen vollständig tilgen.

Jährliche Sondertilgung:

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Jährliche Sondertilgung

Möchten Sie neben der monatlich zu zahlenden Rate Sondertilgungen leisten?

Hier können Sie den gewünschten Betrag angeben, den Sie jährlich zusätzlich tilgen möchten.

Sondertilgungen sind bei DTW immer optional, d.h. Sie können diese leisten, müssen es aber nicht. Sondertilgungen in Höhe von 5% der ursprünglichen Darlehenssumme pro Jahr sind bei DTW so gut wie immer kostenfrei möglich.

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